Guten Morgen, Demo.
Stand 29.07.2026 · Juli 2026
Kontostand aktuell
26.780,25 €
3 Konten · Stand: 29.07.2026, 00:00
Dein Gehalt / Monat
3.400 €
94 % Sicherheit
Liquidität in 3 Monate
29.986,88 €
Tiefster Stand 23.332,46 € · ▲ 12,0 %
Steuerrücklage
138 % vom Soll
17.670 € von 12.826,94 €
Liquidität, Ist-Verlauf und Prognose
Empfehlungen
Umsatzsteuer-Rücklage aufstocken
Im Juli sind bisher 7.480 € eingegangen. Leg davon 1.180 € für die Umsatzsteuer zurück, dann bist du am 10.08. entspannt.
Meyer Digital zahlt im Schnitt 9 Tage zu spät
Stell die August-Rechnung fünf Tage früher, dann landet das Geld trotzdem pünktlich vor der USt-Zahlung auf dem Konto.
Enger Monat Anfang September
USt-Zahlung und ESt-Vorauszahlung treffen sich fast. In der engsten Woche bleiben rechnerisch nur wenige Tausend Euro Puffer.
Cashflow-Analyse
Einzahlungen (letzte 12 Monate)
96.428,73 €
Auszahlungen (letzte 12 Monate)
50.232,76 €
Netto-Cashflow (letzte 12 Monate)
46.195,97 €
Rücklagen
Steuer
Steuer · automatisch
8.978,86 € von 12.826,94 €
70 % erreicht
Puffer
Puffer
4.200 € von 6.000 €
70 % erreicht
Neue Ausrüstung
Investition
900 € von 3.000 €
30 % erreicht
Steuern
- Umsatzsteuer100 %
- Einkommensteuer + Soli100 %
- Gewerbesteuer42 %
Nächster Termin: USt-Voranmeldung Q2 am 10.08.2026 · 6.820 €
Kunden & Benchmark
Größter Kunde
40,1 %
Meyer Digital GmbH
Dein Stundensatz
85 €/h
Median 110 €/h
+29 % Preis wären marktüblich ≈ 14.400 € im Jahr.
Kommende Fälligkeiten
- -6.820 €
USt-Voranmeldung Q2
10.08.2026
- -4.100 €
ESt-Vorauszahlung Q3
10.09.2026
- -1.980 €
USt-Voranmeldung Juli
10.09.2026
Konten
- Commerzbank · Geschäftskonto18.420,55 €
- ING · Tagesgeld Rücklagen9.600 €
- N26 · Karten- & Reisekonto-1.240,30 €
Letzte Transaktionen
Keine Buchungen im gewählten Zeitraum.
Alle Zahlen basieren auf Beispieldaten im Demo-Modus.